Индексный фонд может быть разумным способом для инвестора купить недорогую, эффективную с точки зрения налогообложения, широко диверсифицированную корзину ценных бумаг, и все это в одном удобном пакете. Узнайте больше о том, как они работают, их плюсах и минусах

Что такое индексный фонд?

Индексный фонд «подробнее» это взаимный фонд или ETF (биржевой фонд) , который отслеживает эффективность базового эталонного индекса. Это означает, что когда инвестор покупает индексный фонд, он покупает набор ценных бумаг, представляющих определенный сегмент финансового рынка.

Как работают индексные фонды?

Для инвестора, который заинтересован в отслеживании индекса , вместо того, чтобы держать десятки или сотни ценных бумаг, включенных в этот индекс, инвестор может купить акции индексного фонда. Индексный фонд покупает и держит ценные бумаги в индексе. Это позволяет инвестору купить большой сегмент рынка только через один фонд.

Поскольку индексные фонды управляются пассивно , управляющий фондом не покупает и не продает инвестиционные ценные бумаги фонда по своему усмотрению, как в случае с активно управляемыми взаимными фондами. Вместо этого управляющий фондом будет обновлять активы только при каждом изменении индекса, что случается нечасто.

Из-за небольшого количества сделок и отсутствия необходимости исследовать и анализировать ценные бумаги операционные расходы индексного фонда чрезвычайно низки. Вот почему индексные фонды имеют такие низкие расходы, что является преимуществом для инвесторов. Низкие затраты также позволяют индексному фонду тщательно отслеживать показатели эталонного индекса.

Oсновных типов индексных фондов

Индексные фонды прошли долгий путь с 1976 года, когда Vanguard запустила первый публично торгуемый индексный фонд, который теперь известен как Vanguard 500 Index ( VFIAX ). Сегодня на рынке существует так много типов индексных фондов, что выбор среди всех вариантов может быть сложной задачей для инвестора.

Фонды отраслевых индексов: для инвесторов, желающих сфокусироваться на акциях в определенном секторе экономики, таком как технологии, здравоохранение, финансовые услуги, недвижимость и т. д., существуют фонды отраслевых индексов, которые отслеживают индекс для соответствующего сектора.
Индексные фонды, ориентированные на дивиденды: они отслеживают индексы акций компаний, которые либо выплачивают дивиденды выше среднего, либо имеют историю постоянного увеличения своих дивидендов с течением времени. Некоторые индексные фонды дивидендов могут также сосредоточиться на отраслевых или специализированных акциях, известных выплатой высоких дивидендов, таких как акции коммунальных предприятий.

Социально ответственные индексные фонды. Индексные фонды Социально ответственного инвестирования (SRI), относительно новое дополнение к вселенной индексных фондов, отслеживают эталонный индекс, представляющий акции компаний с высокими государственными, экологическими и социальными стандартами.